2022年最新工作总结 2022年工作总结

我每年都会去看日出

倒不是为了讨什么彩头

就是想着有一个积极的状态，迎接新的开始

呶~这是22年的第一缕阳光~献给大家

带着伙伴们讨了3年的饭钱

帮房东还了3年的贷款

为全国6000多个家庭规划过保障方案

协助2516个家庭进行保单管理

让很多家庭在面临困难的时候能有一定经济补偿，不会为此一蹶不起

虽然我们团队很小，但我们也承担了一些社会责任

锦上添花的事情我们可能没能力

不过雪中送炭的一定有我们

钱是最直接的影响

整个重大案件的过程也很揪心

人在的时候考虑怎么借钱，怎么还

人不在的时候考虑谁会多分，怎么能多分

我们确实很难感同身受

所以遇到此类问题跟客户沟通都是小心翼翼

生怕哪句话说错了，刺痛心底

哎~理赔这个事，就没有是欢喜的

这一年

我们学会了，服务要有温度

行业变化

这一年，行业也有了很大的变化

尤其是今年试水的互联网管理办法，对后续的从业影响非常深远，即将步入一个漫长的调整周期，在未来一段时间里我们都将面临着没有竞品的市场。

在过去的几年中，因为都想通过互联网渠道获得一杯羹，行业算是百花齐放，各大公司纷纷加入这个赛道，以折扣费率的方式开发了很多极具性价比的产品，儿童终身重疾险50万还不到2000块钱，30岁男性50万的重疾险还不到5000元的历史低价，为的就是进一步抢占市场。

所以在过去上了车的朋友们，算是捡了个大便宜。

以前是各大公司在决定要不要进入互联网渠道，新规之后就变成了有没有资格进入互联网业务了。虽说各大公司现阶段都在积极调整，但是周期多久不得而知。

就好比赛车场，百十辆车都在跑才会有竞争关系，总有人想当第一，如果只有3辆车，谁当第一又有什么关系呢，恐怕连观众都吸引不来。

今后的产品相比既往给大家推荐的那些，恐怕很难再具有那么好的优势了，也希望大家能够理解，跟随我一起静等，等风来.等产品~

客户认知的变化

这一年客户的认知也发生了很大的变化，现在计较公司大小，询问网上买保险是否靠谱的问题明显减少了。甚至绝大部分客户都能直接看懂我们的方案了。

早期的时候我们会从基础保障应用开始给客户讲解。什么情况下寿险赔付，重疾险主要应用于哪些疾病，医疗险的是在医保赔付后报销剩余部分的等等细节问题，今年绝大部分客户是直接奔着产品来的，已经可以跟我们讨论XX产品是不是更适合他目前的情况。

对此我认为都是网络的功劳，让更多的人可以更轻松的接触保险的基础知识，能够更清晰的看到更多的产品对比。让消费者在选择保险产品的时候，不再盲目。

关于产品对比的事，说来也可笑，因为相关部门或者个别公司严禁同类产品对比，甚至还会去投诉你。我已经见过多个媒体被起诉索赔。明确你的文章缺乏专业度，有诋毁性质，属于商业恶性竞争，要求赔偿50万元！

作者应诉，光律师费就要10万起步了。所以目前我们能看到的产品对比越来越少了，有些公司不欢迎你说真话。为此我也删除了不少文章，瑟瑟发抖。

我的观念变化

我自己的观念今年也有了很大的变化，既往我对那些理财保险，养老保险，教育金都是不屑一顾的，认为收益率低，变现能力差，明明有很多的金融产品可以替代，为啥非得买保险来解决呢？

后来发现并不是所有人都跟我一样愿意去接触学习那些信息，我们的很多咨询朋友还是喜欢吃喂到嘴边的东西。你就告诉我买啥吧，买多少，结果是什么就行。

而且，并不是我不给推荐，大家就不接触这类产品了，有好多朋友都拿着此类产品来问我，是否值得买，怎么存5年管一辈子，存10年终身领取，都是销售人员的销售话术，而产品本身的存取内容相差甚远，全是水分！

与其这样，倒不如我直接给你们推荐了呢。

为此，我也开始对于一些对理财纯小白，或者没有精力兴趣学习理财的朋友。给一些保险产品方面的建议。最起码能让客户清楚，应不应该买，是不是当下最急需的。即便是买，你买的是什么，什么样的存取方式，什么时候能拿回来多少钱。

至少不会有水分。

在此，再次建议大家，选择返还性质保险的时候，务必慎重！坑多，真的很多

被气哭的助理

我们今年也遇到了很多有小心思的客户，有一位还把我的助理气哭了。

小云老师服务的一个老客户，已经服务一年多了，打算加保。

我们老师陪着客户聊了3、4个晚上

十一二点的那种

期间各种斥责身边调皮的儿子

在投保的时候客户说

这个保单我朋友也卖，年底了让我给他冲冲业绩

然后我们的老师就特别委屈。特别后悔

不应该斥责孩子。孩子只不过是想让妈妈陪陪他而已…..

这样的客户我也经常遇到

只不过我一大男人，懒得去计较

我们是凭借专业能力赚钱的，既然你认为专业不重要，说明我也不应该赚这份钱

但是如果有一天回头找我们的时候，请您多付费

也别老欺负我嘛~

关于理赔

我们今年出现拒赔的案例了

不过并不是我们的专业或者推荐的产品出问题了

主要是因为先天疾病，睑内翻、肾错构瘤、倒睫。

这类问题我也束手无策，先天性疾病和遗传性疾病，是所有保险中都除外的问题。

还有既往病史

就在我写文章的前一天还发生了一起。

去年10月份买的保险，12月份去医院检查

结果医生的病例中写的，患者主述眼部疼痛一年….

然后客户跟我说，去见了医生一紧张忘了，忘了跟医生提有保险的事了~

哎~反正去年的0拒赔记录没保持住挺遗憾的。

不过好在，客户们对保险或者是对我们团队并没有人失望。

咳咳，有失望的留言哈~反正我也不会把你放出来。

现阶段管理了2500多个家庭的保单服务

作为经纪人来说在业内应该算是优秀的了

国内比我多的人应该也没多少

保险就是我的终身事业了

想饿死都难

我是桃爸!很专业，有温度，还持久…

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